ГлавнаяНовости и статьиКак легально открыть оффшорный банковский счет в зарубежном банке

Как легально открыть оффшорный банковский счет в зарубежном банке

Оффшорный банковский счет означает использование банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Например, если вы являетесь гражданином Великобритании и имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения местных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных услуг внутри страны, прежде всего, из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами. Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом. Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции. Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их нахождением в международных оффшорных юрисдикциях.

Глобальное банковское регулирование

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и возможных соглашений об обмене информацией.

По состоянию на 2014 год Закон США о соблюдении налоговых требований по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США какой-либо банковской тайны. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и фактически отрезаны от всего американского капитала.

Граждане США в течение нескольких лет были обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией. Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковские оффшоры — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть. Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, поскольку он будет зависеть от отдельных людей:

  • Гражданство
  • Налоговая резиденция
  • Характер их бизнеса
  • Оффшорная юрисдикция

Лучшие оффшорные страны, в которых разрешено открывать счет удаленно

Оффшорные страны и банки, которые позволяют открывать счет в онлайн-банке без требований личного посещения

Нынешняя блокировка многих стран, а также всей мировой индустрии туризма значительно затруднила открытие оффшорного банковского счета. В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. Эти пять стран разрешают открытие счета, которое может быть сделано полностью онлайн, на 100% это:

  • Сент-Люсия
  • Доминика
  • Острова Кука
  • Пуэрто-Рико
  • Белиз

Получите бесплатную профессиональную консультацию

Ева

Контакты

США
New York, 110 Wall St, NY 10005

Телефон: +1 (929) 235 12 49

США
Miami, 350 lincoln Road Miami Beach FL 33139

Телефон: +18139558924

Эстония
Tallin, Lasnamae linnaosa, Punane tn 56, 13619

Телефон: +7 (499) 490 56 04

Англия
London, 1 Waterhouse Square London EC1N 2ST

Телефон: +442045770345

Россия
Москва, Пресненская набережная 12, Башня Федерация

Телефон: +7 (499) 490 56 04